Przejdź do kursu

Emerytura to nie jest czas na zarabianie pieniędzy. To najlepszy moment na cieszenie się rodziną i konsumowanie środków z prywatnego funduszu emerytalnego – tak uważa połowa Polaków w wieku 25-45 lat. Jednocześnie tylko 21% Polaków deklaruje, że regularnie oszczędza na przyszłość. Według szacunków tylko 35% obecnych zarobków będą otrzymywali na starość dzisiejsi trzydziestolatkowie. Obecne zmiany na rynku emerytalnym w Polsce i na świecie idą w jednym kierunku. Prędzej czy później zostaną wprowadzone uniwersalne emerytury obywatelskie na poziomie minimum egzystencji.

2/3 Polaków nie wierzy w świadczenia państwowe – prywatny fundusz emerytalny to konieczność!

Czy wyobrażasz sobie, że praktycznie z dnia na dzień Twój dochód spada o 70% i nagle musisz przeżyć za 1/3 swojej aktualnej pensji? Jeżeli nie, musisz o swoją przyszłość zadbać samodzielnie. Mogą Ci w tym pomóc rynek kapitałowy i rynek nieruchomości.

Dlaczego warto skorzystać z konsultacji ze specjalistą?

Nikt nie jest w stanie przewidzieć, jak system emerytalny będzie wyglądał za kilkadziesiąt lat. Jednak już dziś wielu ekonomistów zaleca, by myśleć o nim, kierując się starym powiedzeniem: „Umiesz liczyć, licz na siebie”. Na emeryturę możesz zacząć oszczędzać w każdej chwili. Tym bardziej, że mnogość rozwiązań pozwala dobrać odpowiednie do wieku, możliwości finansowych i nawet typu swojej osobowości. Do wyboru są: IKE i IKZE, PPE, PPK, indywidualne rozwiązania oszczędnościowe, programy inwestycyjne, rozwiązania gwarantowane, premiopolisy czy inwestowanie w nieruchomości. Jeśli nie zajmujesz się profesjonalnie finansami – trudno będzie Ci porównać te rozwiązania samodzielnie. A do tego służą właśnie konsultacja ze mną.

Jak będzie wyglądało spotkanie?

To, w jaki sposób chcesz zabezpieczyć swoją emeryturę, zależy od kilku czynników. Trzeba wziąć pod uwagę przede wszystkim: wiek, zasobność portfela, akceptacja ryzyka, wiedza finansowa i czas, jaki możesz poświęcić na zgłębianie lub wdrażanie w życie tych zagadnień. Dlatego jako doradca finansowy pomogę dobrać dla Ciebie odpowiednie rozwiązanie (lub kilka naraz).

Podczas spotkania wyliczę na początku Twoją prognozowaną emeryturę na podstawie obecnych zarobków i stażu pracy. Następnie oszacujemy, ile pieniędzy będziesz potrzebować po 60. roku życia (a może wcześniej?), by móc żyć wygodnie i godnie.

Na tej podstawie wyliczę dla Ciebie Lukę Emerytalną. To środki konieczne do zgromadzenia w trakcie Twojej aktywności zawodowej, żebyś mógł zapewnić sobie godną przyszłość. Przeanalizuję również Twój domowy budżet, aby doradzić Ci, jaką część swojej wypłaty powinieneś/-naś przeznaczać na zabezpieczenie emerytalne.

Aby lepiej dobrać odpowiednie metody zabezpieczenia emerytury, zbadam też Twoje preferencje. Porozmawiamy o tym, jakie masz podejście do swoich pieniędzy. Czy wolisz mieć zagwarantowane bezpieczeństwo, czy raczej interesuje Cię wyższa stopa zwrotu i aktywne inwestowanie swoich oszczędności? Na koniec dobiorę dla Ciebie rozwiązanie, które spełni Twoje oczekiwania.

Kilka lat temu zainwestowałeś w produkty finansowe? Sprawdzę, ile już na nich zarobiłeś lub straciłeś

Jeżeli w przeszłości inwestowałeś/-łaś już w takie instrumenty, jak III filar, polisy czy lokaty pod kątem wysokości przyszłej emerytury, przeanalizuję ich wartość i efektywność. Ze względu na fakt, że większość produktów finansowych dezaktualizuje się co kilka lat – trzeba je regularnie sprawdzać. Brak świadomości tego, co dzieje się z Twoimi pieniędzmi – czyli czy pracują dla Ciebie – może doprowadzić do tego, że zamiast oszczędzać, będziesz w rezultacie przepłacać.

Co zyskasz dzięki współpracy jeśli wspólnie uruchomimy prywatny fundusz emerytalny?

  • Zaoszczędzisz czas na szukaniu optymalnego rozwiązania dla siebie. Doradzę Ci, jakie rozwiązanie będzie dla Ciebie najlepsze w Twojej obecnej sytuacji zawodowo-finansowej.
  • Wyliczę, ile dokładnie będziesz potrzebował/-ła środków i ile musisz zacząć odkładać już teraz, by godnie żyć na emeryturze.
  • Stworzę dla Ciebie indywidualny plan. Dzięki niemu będziesz świadomie gromadził/-ła środki na przyszłość, do wykorzystania na dowolny cel.

Ważne!

Z oszczędzaniem na emeryturę nie czekaj do chwili, aż zaczniesz lepiej zarabiać. Zacznij jak najwcześniej od odkładania małych kwot, wykorzystując najlepiej dopasowane do Twoich potrzeb rozwiązanie.

MASZ PYTANIA? SKONTAKTUJ SIĘ ZE MNĄ!

NAPISZ, ZADZWOŃ LUB WYPEŁNIJ FORMULARZ. MOŻESZ LICZYĆ NA:

 

  • Bezpłatną i profesjonalną analizę finansową
  • Pełną niezależność w doborze rozwiązań finansowych
  • Szybkie doradztwo w sprawach finansowych
  • Gwarantuję, że dostarczam możliwie najtańsze i najlepiej dopasowane rozwiązania finansowe

 

T: 500519511

M: KONTAKT@SZYMONMRUGALA.PL

FORMULARZ KONTAKTOWY

Dostępne rozwiązania finansowe:

  • IKE
  • IKZE
  • PPK
  • Polisy gwarantowane
  • Premiopolisy
  • Programy oszczędnościowe
  • Endownmenty
  • Polisy inwestycyjne
  • Fundusze Inwestycyjne Otwarte, Specjalistyczne, Zamknięte
  • Inwestycje w nieruchomości
  • Inwestycje w ziemie

Ta strona korzysta z ciasteczek, aby świadczyć usługi na najwyższym poziomie. Dalsze korzystanie ze strony oznacza, że zgadzasz się na ich użycie. Więcej informacji

The cookie settings on this website are set to "allow cookies" to give you the best browsing experience possible. If you continue to use this website without changing your cookie settings or you click "Accept" below then you are consenting to this.

Close