Zakup nieruchomości na kredyt hipoteczny
- Sprawdzenie i wyliczenie zdolności kredytowej
- Sprawdzenie historii kredytowej
- Wybór banku pod kredyt hipoteczny
Konsultacje indywidualne
Poniżej opisuję główne tematy, w których klienci szukają wsparcia. Jeśli któryś z nich Cię dotyczy, to zapraszam do kontaktu indywidualnego 🙂
Prywatny fundusz emerytalny
- Wyliczenie świadczeń emerytalnych
- Stworzenie indywidualnego planu emerytalnego
- Obsługa posiadanych rozwiązań emerytalnych
Prywatne ubezpieczenie dla samozatrudnionych B2B
- Analiza budżetu prywatnego/firmowego
- Analiza ryzyk prowadzenia firmy B2B
- Dobór ubezpieczeń prywatnych oraz firmowych
Zabezpieczenie i inwestowanie oszczędności
- Weryfikacja posiadanych rozwiązań inwestycyjnych
- Zabezpieczenie oszczędności przed inflacją
- Pomnażanie środków na rynku kapitałowym i nieruchomościowym
Ubezpieczenie na życie dla Ciebie i Twojej rodziny
- Omówienie ryzyk ubezpieczeniowych
- Dobór właściwego ubezpieczenia na życie (śmierć, choroba, wypadek, niezdolność do pracy i inne)
- Pomoc przy uzyskaniu odszkodowania w przypadku szkody
Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej i mienia firmy
- Analiza ryzyk finansowych w firmie
- Dobór ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej firmy
- Dobór ubezpieczenia mienia w firmie
Zabezpieczenia dla związków partnerskich
- Zabezpieczenie finansowe na wypadek śmierci partnera
- Ustalenie dziedziczenia na wypadek śmierci partnera
- Zabezpieczenie majątku
Ubezpieczenia dla pracowników
- Ubezpieczenia życiowe dla pracowników narażonych na wypadki
- Pakiety medyczne dla pracowników i ich rodzin
- Pakiety lojalnościowe dla kluczowych pracowników
Kredyt na rozwój firmy
- Zbadanie zdolności kredytowej firmy
- Dobór odpowiedniego finansowania
- Pomoc w kompletowaniu dokumentów i negocjacjach z bankiem
ZASADY I PROCES WSPÓŁPRACY
Jak wyglądają konsultacje indywidualne? Krok po kroku przedstawiam Ci w jaki sposób możesz ze mną pracować.
Umawiamy się na konsultacje stacjonarnie w biurze, albo zdalne przez internet. Przeprowadzamy analizę finansową – w trakcie której omawiamy Twoją sytuację finansową i plany, pomysły, potrzeby. Na spotkanie przygotuj informacje o wykupionych ubezpieczeniach, posiadanych kredytach i oszczędnościach.
Z formalności podpisujemy jedynie umowę o poufności – zabezpiecza Twoje dane, a mnie daje możliwość ich przetwarzania celem przygotowania dla Ciebie odpowiednich rozwiązań finansowych. Umowa daje Tobie pełną swobodę działania, tzn nie narzuca żadnych zobowiązań.
Po analizie finansowej przedstawiam możliwie najtańsze i najlepiej dopasowane rozwiązania finansowe: jak ulokować oszczędności, jak przygotować się do zakupu nieruchomości, jakie ubezpieczenie wykupić itd.
Jeśli uruchomimy jakieś rozwiązanie, to dostanę wynagrodzenie od danej instytucji finansowej – dla Ciebie konsultacje i cała obsługa jest bezkosztowa.
Wzorcowo współpracujemy, aż nas śmierć nie rozłączy 😉
Dzięki długofalowej i kompleksowej współpracy Tobie jest wygodnie, a ja mogę naliczać dodatkowe zniżki, żebyś mógł jak najwięcej zaoszczędzić na rozwiązaniach finansowych.
NA CO STAWIAM W TRAKCIE WSPÓŁPRACY
-
Zaufanie i poufność
Rozmawiając o aktualnej sytuacji finansowej czy planując decyzje na przyszłość poruszam z klientami ważne i wrażliwe tematy: zarobki, budżet domowy, planowanie rodziny. Zgodnie z zasadami etyki zawodowej zachowuję pełną poufność we współpracy. Jako dodatkowa forma zabezpieczenia podpisuję również z klientami umowę o pofności, która zabezpiecza dane osobwe i wrażliwe.
-
Obustronna komunikacja
Idealna współpraca z doradcą finansowym powinna działać w dwie strony. Mając dane o umowach finansowych klientów kontaktuję się z nimi, gdy np kończy się aktualna polisa ubezpieczeniowa albo gdy w umowie kredytowej minął określony okres i można obniżyć marżę bądź zrezygnować z dodatkowego ubezpieczenia. W drugą stronę klienci zawsze mogą skontaktowac się ze mną, gdy potrzebują ulokować nowo nabyte oszczędności czy np. zawrzeć polisę posagową po narodzinach dziecka.
-
Kompleksowość i długofalowość
Statystyczny Polak zawiera w skali życia ok. 150 umów finansowych: ubezpieczeniowych, kredytowych, inwestycyjnych. Cel mojej współpracy, to pomagać w ich doborze, żeby zapewnić jak najlepszą jakość w jak najniższej cenie. Dlatego klienci korzystają ze współpracy ze mną, jeśli współpracujemy kompleksowo i długofalowo w ramach stałej obsługi.
Jeśli również dla Ciebie te zasady są istotne, umów się na spotkanie.
MASZ PYTANIA? SKONTAKTUJ SIĘ ZE MNĄ!
NAPISZ, ZADZWOŃ LUB WYPEŁNIJ FORMULARZ. MOŻESZ LICZYĆ NA:
- Bezpłatną i profesjonalną analizę finansową
- Pełną niezależność w doborze rozwiązań finansowych
- Szybkie doradztwo w sprawach finansowych
- Gwarantuję, że dostarczam możliwie najtańsze i najlepiej dopasowane rozwiązania finansowe
T: 500519511